Befektetési jegyek: így kezdd el a tudatos portfólióépítést

Ha nem szeretnél naponta grafikonokat böngészni, de mégis szeretnéd kamatoztatni a tőkéd, a befektetési jegy jó választás lehet: nézd meg, mire érdemes figyelni a választás során!

Befektetési trendek 2025-ben: mire figyelj?

Alapok és lehetőségek

A befektetési alap olyan speciális vagyonkezelési forma, ahol több befektető pénzét egy alapkezelő fekteti be diverzifikált portfólióba. Így például különféle értékpapírokba (részvényekbe, kötvényekbe) vagy ingatlanokba. Ezzel már kis összeggel is lehetőséged nyílik befektetni, miközben a kockázatot több lábon állva oszthatod meg.

Miről ismerszik meg a befektetési jegy előnye?

Amikor befektetési jegybe fektetsz, nem kell naponta tőzsdei grafikonokat bújnod: az alapkezelők végzik helyetted az elemzést, a vásárlást és az értékpapírok közötti váltást. Szerencsére sokféle befektetési alap létezik, különféle befektetési politikával, így te is megtalálhatod a számodra megfelelőt. Emellett a jegyek nagy része likvid, így visszaváltásukkal a pénzedhez általában 1-3 munkanapon belül hozzáférhetsz.

Hogyan válassz befektetési jegyet?

1. Cél és időtáv

Először gondold át, hogy mennyi időre tervezel: néhány hónapra, évekre, vagy akár évtizedekre? Ha ez letisztázódik benned, sokkal egyszerűbb lesz döntést hoznod. 

2. Költségek átláthatósága

Nézd meg a teljes költségmutatót (TER), ez tartalmazza az alap éves kezelési díját, az aktuális hirdetmények pedig a tranzakciós és egyéb költségeket – amelyek a tényleges hozamot csökkentik. 

3. Teljesítmény

Nem célszerű csak a múltbeli hozamok alapján értékelni egy-egy befektetési lehetőséget, hiszen a piaci körülmények folyamatosan változnak. A befektetési jegyek hozama ugyanis az alap teljesítményétől függően változhat, és akár veszteséget is eredményezhet.

4. Alap típusok és fókusz

Választhatsz földrajzi alapon (globális, feltörekvő piac), ágazat szerint (technológia, egészségügy), vagy ESG-szempontok alapján felelős befektetésre fókuszáló alapok közül.

Befektetési jegy lépésről lépésre

1. Tervezés

Értékeld a kockázatvállalási hajlandóságodat, és állíts fel célokat (például lakásvásárlás, nyugdíj-előtakarékosság).

2. Számla megnyitása

Szelfivel akár kényelmesen, otthonról, könnyedén megnyithatod a számládat. 

3. Nyomon követés

Félévente legalább egyszer tekintsd át a portfóliódat: ha az alappal kapcsolatos feltételek változnak, vagy a piac más irányt vesz, vagy elképzeléseid megváltoznak, van lehetőséged módosítani.

4. Kifizetés

Amikor eljön az alkalom, visszaválthatod a befektetési jegyeidet, vagy azok egy részét, és jellemzően pár nap múlva a megfelelő összeg jóváírásra kerül a számládon.

Tippek a problémamentes befektetéshez

• Tarts mindig kéznél vésztartalékot: ne kelljen a befektetési jegyeidet gyorsan visszaváltanod kedvezőtlen piaci környezetben.
• Maradj nyugodt: a piacok gyakran ingadoznak, de emiatt nem kell pánikba esned. 
• Tájékozódj: online pénzügyi portálok, podcastok és szakértői blogok segíthetnek naprakész maradni.

További tájékoztatás és részletes feltételek elérhetők a bank hivatalos weboldalán (www.granitbank.hu), illetve személyesen a Bank székhelyén.

A jelen tájékoztatás nem minősül ajánlattételnek, befektetési tanácsadásnak vagy egyéb, személyre szóló tájékoztatásnak. A tájékoztatás nem teljes körű, a számlavezetések kondíciói a Gránit Bank mindenkor hatályos általános szerződési feltételeiben érhetők el (www.granitbank.hu/hirdetmenyek). A Bank a változtatás jogát fenntartja!

Kérjük, hogy befektetési döntése meghozatala előtt körültekintően mérlegelje befektetés tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges károkat.

A befektetési alap hozama az alapban lévő befektetési eszközök hozamától függően változó lehet. Az alap múltbeli hozama nem jelent garanciát a jövőbeni hozamra, teljesítményre.

A befektetési jegyben történő megtakarítások a tőkevesztés kockázatával is járhatnak. A befektetési jegy hozamát továbbá befolyásolhatják a kapcsolódó díjak és költségek, ezekről részletesen a Bank kondíciós feltételeiben, honlapján (www.granitbank.hu) tájékozódhat, illetőleg a Bank munkatársai e tájékoztatás nyújtásában is állnak rendelkezésére.

Kérjük, döntése meghozatala előtt konzultáljon tanácsadójával!

A GRÁNIT Bank Nyrt. tevékenységi engedélyének száma: E-III/1121/2005., 2005.11.08. Tőzsdetagság: Bét Nyrt